行业专家和市场分析师表示，这些诈骗手段主要利用公众信任和缺乏独立核实的心理来得逞。

“在阿联酋金融行业从业17年来，我发现‘无风险保底收益’这一说法或许是判断投资存在问题的最可靠信号，” 阿联酋证券与大宗商品管理局（SCA）持牌金融博主、独立市场分析师穆罕默德・阿拉梅尔（Muhammad Alamer）表示。
他指出，合法运营的金融市场不会提供此类投资产品。阿拉梅尔补充道，随着越来越多居民涉足投资领域并寻求可靠指导，有一些明确的警示信号需要警惕，其中不切实际的收益承诺位居首位。
“如果有人向你承诺每月10%、15%甚至更高的收益，直接拒绝，” 他表示，并解释称即便是全球表现最佳的机构基金经理，也无法持续稳定地实现这样的收益水平。看似过高的收益往往并非真实可信。
阿拉梅尔还提醒了其他警示信号，包括施压手段和营造紧迫感。诸如“名额有限”或“优惠今晚截止”等表述，其目的是让投资者失去理性判断。
其他警示信号还包括投资策略模糊、提现困难、主动联系（非投资者主动咨询）以及资质缺失或无法核实。他补充道，合法的投资公司不会通过WhatsApp或社交媒体主动联系投资者，兜售所谓的独家投资机会。
害怕错过机会是人类的普遍反应，因此阿拉梅尔敦促居民在向任何承诺代为投资的人交出资金前，务必放慢脚步，对每一步都进行核实。
“这些诈骗之所以能屡屡得手，是因为大多数人不会去核实信息，” 他表示，并补充称，当人们看到熟悉的银行标志或看似监管机构的徽章时，往往会放松警惕。而诈骗分子正是充分利用了这种心理。
诈骗分子通常会用伪造文件、阿联酋本地电话号码以及看似专业的电子邮件地址来支撑其说辞，这些邮箱地址与监管机构的官方通信地址极为相似。
为何此类诈骗如今频发
行业分析师表示，虚假投资骗局的增多与居民对替代收入来源的需求增长密切相关 —— 市场波动、生活成本上升以及线上交易平台的普及，共同推动了这一需求。
“随着越来越多居民不再满足于传统储蓄，转而寻求财富增值，诈骗分子正利用这一转变，推出简化且高收益的投资说辞，吸引首次投资或经验不足的投资者，” 行业分析师伊布拉欣・谢赫（Ibrahim El Sheikh）表示。
专家们还指出，社交媒体是增加诈骗曝光度的主要因素。付费推广、赞助帖子和私信让诈骗分子能够快速触达大量受众，且往往无需面对面接触或进行适当核实。使用熟悉的标志、看似专业的网站以及网红风格的宣传话术，能够降低人们的警惕性，让诈骗经营者更容易获得信任。
随着无牌投资活动的案例持续涌现，阿联酋当局近期加大了警示力度。12月12日，阿联酋证券与大宗商品管理局（Securities and Commodities Authority）警告公众警惕两家机构 ——XC市场有限公司（XC Market Limited）和XCE商业经纪有限责任公司（XCE Commercial Brokers LLC），称这两家机构未获得在阿联酋开展受监管金融活动的授权。
此前在12月3日，该机构还提醒投资者警惕一家冒用 “海湾金融行为高级管理局（Gulf Higher Authority for Financial Conduct）” 名义的无牌机构，该机构通过financialgcc.com网站运营，虚假宣称自身为金融监管机构。
11月也出现了类似的担忧，当时迪拜警方发出警告，表示承诺每月固定收益高达10%且无风险的虚假线上投资产品数量有所增加。
这份由刑事调查总局反诈骗中心（Anti Fraud Centre at the General Department of Criminal Investigation）发布的警示指出，此类诈骗计划越来越多地通过社交媒体页面和线上付费推广进行营销。警方表示，许多此类运作依赖金字塔式结构，即利用新投资者的资金向早期参与者支付收益，在经营者卷款跑路前制造盈利假象。
阿拉梅尔表示，打击金融诈骗需要当局和公众共同采取行动。他称阿联酋新推出的广告商许可制度（Advertiser Permit system）是朝着正确方向迈出的一步，该制度要求社交媒体推广者必须获得许可，并公开披露其许可编号。
他还呼吁加强“跨平台协作”，并警告称，在一个平台被封禁的诈骗分子往往会迅速转移到另一个平台。他表示，平台之间加强信息共享，对于遏制欺诈性投资推广的蔓延至关重要